какие действия вашего коллеги являются поводом обратиться на горячую линию комплаенс тест ответ
Что такое горячая линия комплаенс?
Горячая линия комплаенс — это конфиденциальный информационный канал, предназначенный для получения информации о намерениях или фактах совершения неправомерных действий в областях контроля конфликта интересов, противодействия коррупции, защиты инсайдерской информации, манипулирования рынком, этики.
Кто может обратиться на горячую линию комплаенс?
Горячая линия комплаенс предназначена для обращения на нее клиентов, контрагентов, партнеров, сотрудников организации. Для каждой категории лиц этот инструмент должен соблюдать следующие принципы:
По какому поводу можно обращаться?
С помощью горячей линии любые заинтересованные лица могут сообщить информацию:
Как правильно организовать горячую линию?
Один из ключевых факторов эффективной горячей линии комплаенс — это осведомленность персонала, контрагентов и других третьих лиц о ее наличии в организации. Для наиболее широкого охвата аудитории можно на официальном сайте компании создать раздел, посвященный работе горячей линии. Также важно регулярно напоминать сотрудникам о ее существовании, целях, принципах, способах коммуникации. Можно организовать обучение, периодические напоминания по корпоративной почте, разместить информационные плакаты в местах отдыха сотрудников.
При создании горячей линии комплаенс важно создать несколько альтернативных каналов передачи сообщений (по телефону, электронному адресу, через форму на сайте). У человека также должен быть выбор: оставить информацию анонимно или со своими контактными данными.
Это базовый аспект «правильной» горячей линии. Обращающиеся должны быть уверены, что они не подвергнутся преследованию независимо от характера сообщения. Важно регулярно информировать персонал об отсутствии негативных последствий для сообщившего, а также о том, что фирма обязуется соблюдать конфиденциальность и анонимность полученной информации. Этот момент следует отразить в политиках компании.
На этапе разработки горячей линии необходимо сформировать порядок действий с входящими сообщениями. Все заявления должны регистрироваться в реестре, рассматриваться, передаваться в соответствующий департамент, где по ним проведут расследования. Кроме того, важно предусмотреть систему обратной связи по статусу рассмотрения обращения.
Горячая линия комплаенс, обслуживаемая собственными силами организации, часто не вызывает доверия сотрудников, переживающих за анонимность своих сообщений. Привлечение же стороннего провайдера повысит доверие персонала к этому инструменту. Кроме того, эксперты на аутсорсе помогут комплаенс-специалистам сэкономить время на сортировке ложных сообщений от важных.
Соблюдая эти пункты, предприятие сможет правильно организовать работу горячей линии комплаенс, успешно выявлять риски мошенничества, неэтичного поведения со стороны сотрудников и контрагентов, а также оперативно на них реагировать, предотвращая наступление финансовых и репутационных рисков.
Какие Действия Вашего Коллеги Являются Поводом Обратиться на Горячую Линию Комплаенс Сбербанк
Горячая линия Комплаенс
Блок комплаенса и финансовых расследований ВЭБ. РФ информирует о наличии «Горячей линии Комплаенс» как одного из инструментов выявления регуляторного (комплаенс) риска в ВЭБ. РФ посредством рассмотрения обращений работников ВЭБ. РФ, организаций ВЭБ. РФ и иных лиц.
Регуляторный (комплаенс) риск – это риск возникновения у ВЭБ. РФ убытков из-за несоблюдения законодательства, внутренних нормативных, регламентирующих и распорядительных документов ВЭБ. РФ, стандартов саморегулируемых организаций, а также в результате применения к ВЭБ. РФ/организациям ВЭБ. РФ санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов.
Использование «Горячей линии Комплаенс» целесообразно для направления информации о возможных рисках по следующим направлениям комплаенс:
С помощью «Горячей линии Комплаенс» каждый работник ВЭБ. РФ, организаций ВЭБ. РФ и иные лица могут направить предложения по совершенствованию процессов и контрольных процедур, а также сообщить информацию по иным вопросам, которые на Ваш взгляд являются актуальными, в частности, для выявления событий, повлекших или способных повлечь за собой реализацию регуляторного (комплаенс) риска.
Информацию можно направить в свободной форме. В случае необходимости мы свяжемся для уточнения деталей. Мы высоко ценим Ваше мнение.
Контакты
Телефоны для связи: 8 (495) 604-6565 (доб. 57-15; доб. 87-62; доб. 57-85)
В случае нарушения избирательных прав можно обратиться на горячую линию ОП РФ
Об открытии такой горячей линии сообщается на официальном сайте ОП РФ. Предполагается, что эксперты рабочей группы Палаты будут рассматривать каждое сообщение от граждан и разбираться, действительно ли были нарушены права заявителей. И если информация подтвердится, то сведения о нарушениях оперативно передадут в соответствующие органы: региональные избирательные комиссии, Центральную избирательную комиссию, в Генеральную прокуратуру РФ и суды.
«Мы не вмешиваемся в сам процесс – мы стараемся защитить избирательные права граждан», – обратил внимание на цели горячей линии руководитель рабочей группы, заместитель Секретаря ОП РФ Александр Точенов.
Какие избиратели не могут голосовать по почте? Узнайте из материала «Голосование по почте» в «Домашней правовой энциклопедии « интернет-версии системы ГАРАНТ. Получите бесплатный доступ на 3 дня!
К слову, граждане могут не только сообщить на горячую линию информацию о нарушениях, но и поделиться проблемами, связанными с защитой избирательных прав, которые их волнуют, а также задать вопросы по данной теме. Сделать все это можно по телефону +7(800)-737-77-66. Звонок из любого региона будет бесплатным, время работы горячей линии по московскому времени – с 9.00 до 18.00 с понедельника по четверг и с 9.00 до 16.45 в пятницу.
Также сообщить о нарушениях можно через специальную форму на сайте ОП РФ (www.oprf.ru/1449/2134/vybory2012/2498/). Член ОП РФ Максим Григорьев рассказал, что в таком порядке в палату поступил уже целый ряд заявлений со стороны граждан, и в том числе достаточно серьезная информация о нарушениях, которую в настоящее время эксперты проверяют.
В то же время до обращения на горячую линию нелишним будет ознакомиться с изменениями, внесенными в законодательство, которое касается проведения выборов. Напомним, с июня текущего года избирателям больше не нужно получать открепительные удостоверения, чтобы проголосовать на избирательном участке не по своему месту жительства. Вместо этого они могут подать заявление по месту нахождения с указанием участка, на котором хотят проголосовать.
Какие Действия Коллеги Являются Поводом Обратиться на Горячую Линию Комплаенс Сбербанк Ответ
Горячая линия Комплаенс
Блок комплаенса и финансовых расследований ВЭБ. РФ информирует о наличии «Горячей линии Комплаенс» как одного из инструментов выявления регуляторного (комплаенс) риска в ВЭБ. РФ посредством рассмотрения обращений работников ВЭБ. РФ, организаций ВЭБ. РФ и иных лиц.
Регуляторный (комплаенс) риск – это риск возникновения у ВЭБ. РФ убытков из-за несоблюдения законодательства, внутренних нормативных, регламентирующих и распорядительных документов ВЭБ. РФ, стандартов саморегулируемых организаций, а также в результате применения к ВЭБ. РФ/организациям ВЭБ. РФ санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов.
Использование «Горячей линии Комплаенс» целесообразно для направления информации о возможных рисках по следующим направлениям комплаенс:
С помощью «Горячей линии Комплаенс» каждый работник ВЭБ. РФ, организаций ВЭБ. РФ и иные лица могут направить предложения по совершенствованию процессов и контрольных процедур, а также сообщить информацию по иным вопросам, которые на Ваш взгляд являются актуальными, в частности, для выявления событий, повлекших или способных повлечь за собой реализацию регуляторного (комплаенс) риска.
Информацию можно направить в свободной форме. В случае необходимости мы свяжемся для уточнения деталей. Мы высоко ценим Ваше мнение.
Контакты
Телефоны для связи: 8 (495) 604-6565 (доб. 57-15; доб. 87-62; доб. 57-85)
В случае нарушения избирательных прав можно обратиться на горячую линию ОП РФ
Об открытии такой горячей линии сообщается на официальном сайте ОП РФ. Предполагается, что эксперты рабочей группы Палаты будут рассматривать каждое сообщение от граждан и разбираться, действительно ли были нарушены права заявителей. И если информация подтвердится, то сведения о нарушениях оперативно передадут в соответствующие органы: региональные избирательные комиссии, Центральную избирательную комиссию, в Генеральную прокуратуру РФ и суды.
«Мы не вмешиваемся в сам процесс – мы стараемся защитить избирательные права граждан», – обратил внимание на цели горячей линии руководитель рабочей группы, заместитель Секретаря ОП РФ Александр Точенов.
Какие избиратели не могут голосовать по почте? Узнайте из материала «Голосование по почте» в «Домашней правовой энциклопедии « интернет-версии системы ГАРАНТ. Получите бесплатный доступ на 3 дня!
К слову, граждане могут не только сообщить на горячую линию информацию о нарушениях, но и поделиться проблемами, связанными с защитой избирательных прав, которые их волнуют, а также задать вопросы по данной теме. Сделать все это можно по телефону +7(800)-737-77-66. Звонок из любого региона будет бесплатным, время работы горячей линии по московскому времени – с 9.00 до 18.00 с понедельника по четверг и с 9.00 до 16.45 в пятницу.
Также сообщить о нарушениях можно через специальную форму на сайте ОП РФ (www.oprf.ru/1449/2134/vybory2012/2498/). Член ОП РФ Максим Григорьев рассказал, что в таком порядке в палату поступил уже целый ряд заявлений со стороны граждан, и в том числе достаточно серьезная информация о нарушениях, которую в настоящее время эксперты проверяют.
В то же время до обращения на горячую линию нелишним будет ознакомиться с изменениями, внесенными в законодательство, которое касается проведения выборов. Напомним, с июня текущего года избирателям больше не нужно получать открепительные удостоверения, чтобы проголосовать на избирательном участке не по своему месту жительства. Вместо этого они могут подать заявление по месту нахождения с указанием участка, на котором хотят проголосовать.
Управление конфликтом интересов и противодействие коррупции
Компания придерживается принципа неприятия коррупции в любых формах и проявлениях (принцип «нулевой толерантности»). Сотрудникам компании в любых обстоятельствах запрещено прямо или косвенно, лично или через посредничество третьих лиц предлагать, давать, обещать, просить и получать взятки для упрощения административных, бюрократических и прочих процедур в любой форме. Сотрудники компании не должны допускать ситуаций, когда их личная заинтересованность или предвзятость влияет на объективность профессиональных суждений и противоречит интересам клиентов компании.
Компания ожидает от своих клиентов, контрагентов и партнеров соблюдения стандартов в области управления конфликтом интересов и противодействия коррупции.
Если Вам стало известно о коррупционном нарушении или случае конфликта интересов, сообщите об этом на Горячую линию комплаенс.
Общество предоставляет следующие каналы информирования:
Напишите на горячую линию Управления безопасности СберФакторинг
Позвоните по телефону
+7 (495) 230–05–17
(добавочные номера 303, 350, 383)
Отправьте бумажное письмо по адресу: 125284, Москва, Ленинградский пр-т, 31А, стр. 1, ООО «Сбербанк Факторинг», Управление безопасности
ООО «Сбербанк Факторинг»
Предоставленные Обществу через форму «Заявки на факторинг» персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении указанных целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Я понимаю и соглашаюсь с тем, что для прекращения использования Обществом моих персональных данных, мне необходимо письменно обратиться в Общество для оформления отзыва Согласия на обработку моих персональных данных.
ООО «Сбербанк Факторинг»
Предоставленные Обществу через форму обращения персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении указанных целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Я понимаю и соглашаюсь с тем, что для прекращения использования Обществом моих персональных данных, мне необходимо письменно обратиться в Общество для оформления отзыва Согласия на обработку моих персональных данных.
Как «Сбербанк» использует комплаенс в своей работе
Комплаенс зародился в кредитно-финансовой сфере, поэтому банковский комплаенс — одно из самых опытных и развитых направлений. На его основе комплаенс разрабатывался и для других отраслей, подстраиваясь под их специфику и законы.
«Сбербанк», в свою очередь, является крупнейшим транснациональным и универсальным банком не только в России, но и в Центральной и Восточной Европе. А значит, на его примере можно рассмотреть, как должен функционировать комплаенс в образцовом варианте.
Что для Сбербанка значит комплаенс?
На официальном сайте «Сбербанка» размещена информация о том, что банк ведет свою деятельность в соответствии с:
Со слов первых лиц «Сбера» (Германа Грефа, Сергея Игнатьева, Беллы Златкис), каждый сотрудник должен следовать ценностям компании, моральным принципам и устоям корпоративной этики. Это неотъемлемые требования, от которых зависят доверие клиентов, деловая репутация и, следовательно, успешное развитие.
Наличие в банке комплаенс-менеджмента подтверждает высокий уровень профессионализма и деловой культуры его сотрудников, что является основой честного ведения бизнеса.
Управление конфликтом интересов и противодействие коррупции
«Сбербанк» придерживается принципа «нулевой толерантности» по отношению к коррупции в любых ее проявлениях. Сотрудникам компании запрещено прямо или косвенно, лично или через третьих лиц предлагать, давать, обещать, просить и получать взятки для упрощения административных, бюрократических и прочих процедур. Члены команды банка не должны личную заинтересованность или предвзятость ставить выше профессиональной объективности и интересов клиентов.
В свою очередь, банк ожидает и от контрагентов, партнеров, клиентов соблюдения стандартов в области управления конфликтом интересов и противодействия коррупции.
Данные принципы установлены для всех компаний Группы Сбербанка.
Инсайд и манипулирование
Ценные бумаги «Сбера» обращаются на торговых площадках как РФ, так и ЕС. Задача банка — обеспечить защиту законных интересов клиентов и инвесторов, соблюдение участниками торгов правил рыночного поведения при совершении операций на финансовых рынках. Для этого компания реализует меры по предотвращению неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком.
Экономические санкции
Контроль экономических санкций в «Сбербанке» происходит в соответствии с Политикой в отношении специальных экономических мер, определяющей цели, распределение полномочий и правила реализации контролей.
Также в банке реализованы автоматизированные процедуры, направленные на соблюдение сторонами соответствующих санкционных норм, а также требований актуального законодательства.
Комплаенс ПОД/ФТ в Сбербанке
В этих Правилах определены многие программы, такие как:
Сертификация по стандартам ISO
В 2019 г. «Сбер» повторно получил сертификаты ICA (International Compliance Association) по результатам прохождения аудита на соответствие положениям международных стандартов. Организация ведет свою деятельность в соответствии с:
FATCA/CRS
«Сбербанк» зарегистрирован в Налоговой службе США (Internal Revenue Service — IRS) в статусе финансового института, соблюдающего требования Закона о налоговой отчетности по зарубежным счетам (Foreign Account Tax Compliance Act — FATCA).
Также работа банка соответствует Стандарту по автоматическому обмену информацией о финансовых счетах (Common Reporting Standard — CRS), разработанному ОЭСР (Организацией экономического сотрудничества и развития). Он направлен на предотвращение глобального уклонения от уплаты налогов с использованием офшорных юрисдикций и обеспечения прозрачности информации.
Горячая линия комплаенс Сбербанка
Это безопасный и конфиденциальный информационный канал. По телефону или в письменной форме любой желающий (клиент, контрагент, партнер, сотрудник) может передать сообщение о нарушениях Кодекса этики, а также о намерениях или фактах совершения неправомерных действий в сферах:
«Сбербанк» гарантирует, что все обращения, в том числе анонимные, будут рассмотрены.